Placer sa trésorerie de manière durable et responsable avec les solutions ESG
Faire fructifier la trésorerie des startups, TPE, PME ou associations tout en respectant l'environnement et les valeurs éthiques, c'est désormais possible. Les fonds ESG offrent de nouvelles perspectives aux entreprises soucieuses d'allier performance et responsabilité.
Malgré des progrès indéniables, le secteur financier doit encore évoluer pour intégrer pleinement les enjeux du développement durable.
Heureusement, de plus en plus d'acteurs proposent des solutions d'investissement socialement responsables. En choisissant des placements labellisés et des gestionnaires engagés, il est désormais facile de donner du sens à sa trésorerie d'entreprise.
L'investissement responsable, une nécessité pour une finance durable
Le contexte de la prise de conscience écologique
Le changement climatique s'accélère et met en péril nos sociétés. Face à ce défi, de plus en plus de citoyens prennent conscience de l'urgence d'agir et plébiscitent des solutions durables. Selon un sondage de l'ADEME, 9 Français sur 10 estiment que la protection de l'environnement est un sujet préoccupant.
Cette prise de conscience collective ouvre la voie à une évolution des pratiques, y compris dans la sphère économique et financière.
Les limites du système financier actuel
La crise financière de 2008 a révélé les dérives d'un système reposant sur le court terme et la spéculation. Les bulles financières successives montrent que la maximisation des profits ne rime pas toujours avec la création de valeur durable.
De même, certains investissements profitables à court terme peuvent se révéler néfastes à long terme, sur le plan social ou environnemental.
Face à ce constat, de plus en plus d'acteurs économiques appellent à repenser la finance pour la rendre plus responsable, éthique et tournée vers le long terme.
Les solutions ESG pour les entreprises, au cœur de la finance responsable
Définition et principes des fonds ESG
Le concept d'investissement ESG consiste à intégrer de façon systématique les critères environnementaux, sociaux et de gouvernance dans l'analyse et la sélection des investissements.
L'objectif d'un fonds ESG est de concilier performance financière et impact positif en finançant les entreprises les plus avancées dans leur démarche de développement durable. Les gestionnaires d'actifs évaluent les pratiques des entreprises selon des critères ESG spécifiques.
Les différents labels et certifications
Il existe plusieurs labels qui permettent d'identifier les fonds d'investissement durable et responsable. Le label ISR, lancé par le ministère des Finances français, impose le respect de critères ESG stricts. Les fonds labellisés doivent exclure au moins 20% de leur univers d'investissement.
Le label Greenfin distingue les fonds qui participent à la transition énergétique et écologique. Enfin le label Finansol met en avant la dimension solidaire des fonds labellisés.
L'intégration des critères ESG dans la gestion
Pour intégrer les critères ESG, les sociétés de gestion peuvent utiliser différentes approches complémentaires :
- La sélection positive consiste à privilégier les entreprises les mieux notées.
- L'exclusion vise à écarter certains secteurs controversés.
- L'engagement actionnarial permet d'influencer les pratiques des entreprises investies.
- L'analyse ESG peut aussi améliorer l'évaluation des risques.
A noter qu'une politique de vote responsable accompagne souvent la démarche ESG.
Placer la trésorerie de manière responsable avec les solutions ESG
La gamme ESG complète
Alors que les labels ISR, Greenfin & Finansol se multiplient, la gamme ESG propose aujourd'hui une palette étendue de solutions d'investissement durable adaptées aux besoins des particuliers comme des entreprises. Il est désormais possible de trouver toutes les classes d'actifs et styles de gestion pour vous permettre de construire un portefeuille ESG sur-mesure : fonds solidaires, fonds thématiques, fonds best-in-class...
Les services de conseil en investissement durable
Au-delà des produits, il est important de s'adosser à une expertise reconnue en matière d'investissement responsable. Les spécialistes comme Hedg peuvent vous accompagner dans la définition de votre stratégie ISR avec l'analyse de vos objectifs en matière d'ESG, la construction d'allocations durables, des reporting ESG...
Les avantages de l'investissement ESG
L'ISR ne se résume pas à exclure certains secteurs, il s'agit d'une philosophie d'investissement globale. En intégrant les enjeux ESG, vous améliorez le profil risque/rendement de vos placements tout en participant à la transition vers une économie plus durable.
Les entreprises les mieux notées sur les critères ESG affichent des performances supérieures sur le long terme. L'ISR est donc une opportunité de combiner performance financière et impact positif.
Conclusion
Les placements ESG permettent d'allier rentabilité financière et impact positif. Malgré un engouement croissant, de nombreux progrès restent à accomplir pour généraliser une finance durable. Si les fonds socialement responsables représentent une alternative prometteuse, ils ne sauraient se substituer à une régulation plus stricte des marchés.
Au-delà des labels, l'heure est à la responsabilisation de tous les acteurs car réconcilier éthique et profits ne se fera pas sans un changement en profondeur des mentalités.
La finance de demain se construit dès maintenant, à travers nos choix de placements.
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